Cashflowmodel (liquiditeitsmodel)
We hebben met veel enthousiasme gewerkt aan het bouwen van een model dat de financiële gegevens overzichtelijk maakt en projecties naar de toekomst toe mogelijk maakt. Door het model zoveel mogelijk te automatiseren, hebben we ervoor gezorgd dat de interne kwaliteit aanzienlijk is verbeterd en dat berekeningen op consistente wijze plaatsvinden.Hoe gingen wij te werk?
- Kennismakingsgesprek Om de vraagstelling goed te begrijpen en te kijken welke databronnen wij kunnen gebruiken, hebben wij een kennismakingsgesprek met het bestuur ingepland.
- Requirements schrijven Alle wensen en bevindingen schrijven wij op in de vorm van requirements (eisen waaraan het model moet voldoen).
- Requirements afstemmen Wij overleggen of wij de wensen en eisen van het bedrijf goed hebben begrepen en stellen waar mogelijk bij. Wij vragen de data, gegevens en systemen op die wij nodig hebben. Wij maken een indicatie van de duur van het bouwen van volledig geautomatiseerde model. Na akkoord van de offerte, gaan we aan de slag.
- Bouw van het model Wij gaan aan de slag met het bouwen van het model. Op regelmatige basis stemmen wij af of de resultaten nog in lijn zijn met de verwachtingen. Wij bouwen het model zo gebruikersvriendelijk, zodat de jonge ondernemers ook het model kunnen gebruiken, na oplevering.
- Controle van het model Aan het eind van de periode hebben wij een goede conceptversie van het model. Deze sturen wij naar het bedrijf. Zij mogen de uitkomsten en resultaten controleren en kijken of het model “dummyproof” is.
- Uitleg, oplevering en evaluatie Aan het eind lopen wij nog een keer door het model om te kijken of alles duidelijk is en leggen daarbij het model stap voor stap uit. Wij leveren de laatste en goedgekeurde versie van het model op. Vervolgens evalueren wij de samenwerking onder het genot van een hapje en drankje.
- Extraatje Vaak geven grafische inzichten voor het bestuur net wat meer inzicht en duidelijkheid dan cijfermatige resultaten. Daarom hebben we een extra sheet toegevoegd met een grafische weergave van de resultaten.
Resultaat
Het model voldeed aan de volgende eigenschappen:- Een model in Excel die makkelijk en overzichtelijk te gebruiken is.
- Het model dient de financiën in een overzicht per maand te duiden.
- Hierbij werden verschillende cashflows met verschillende betaalmomenten in kaart gebracht.
- Het verloop van de financiën wordt op jaarbasis ook grafisch per maand weergegeven.
- Tevens werd er een overzicht gemaakt wie wanneer uitbetaald dient te worden.
- Het model moet de functionaliteiten bezitten om dagelijks ge-update te worden met een export vanuit het eigen systeem.
- Grafische weergave van de financiële resultaten in hetzelfde Excelmodel.
- Een A4 met een gebruikershandleiding heeft het model verduidelijkt.
- Goede beveiliging door bepaalde sheets af te schermen met een wachtwoord zodat er geen onverwachte wijzigingen plaatsvinden.
De voordelen
- Inzicht in liquiditeit Het biedt inzicht in de liquiditeit van het bedrijf, waardoor het management beter in staat is om te beslissen hoeveel geld er beschikbaar is voor investeringen of andere uitgaven.
- Duidelijkheid over cashflows(problemen) Het geeft een duidelijk beeld van de kasstromen, wat het bedrijf kan helpen bij het plannen van toekomstige investeringen en het anticiperen op mogelijke cashflowproblemen.
- Minimaliseren van risico op late betalingen Door inzicht te bieden in betalingstermijnen, kan het model helpen bij het beheren van de cashflow en het minimaliseren van het risico op late betalingen of wanbetalingen.
- Verbetering van interne kwaliteit Het model is geautomatiseerd, wat betekent dat het bedrijf de financiële gegevens op een gestandaardiseerde en consistente manier kan berekenen en analyseren, waardoor de kwaliteit van de interne rapportages verbetert.
- Verbeterde financiële prestaties Het model kan het bedrijf helpen om weloverwogen beslissingen te nemen over hun financiële activiteiten, wat kan leiden tot een verbeterde financiële prestatie, en groei op lange termijn.
- Eenvoudig in gebruik Een Excel-model dat eenvoudig in gebruik is, kan de efficiëntie verhogen en tijd besparen bij het analyseren en verwerken van gegevens.
- Grafische weergave Het grafisch weergeven van financiële resultaten biedt een overzichtelijke en visuele weergave van complexe data, waardoor inzichten sneller kunnen worden verkregen en beslissingen effectiever kunnen worden genomen.